Aktualisiert am 9. Januar 2024 von Mark Steiner
Jeder muss zwar seinen gerechten Anteil an Steuern zahlen, aber nur weil man sie zahlen muss, heißt das nicht, dass man den Geldbetrag, den man an den deutschen Staat abführen muss, einfach so hinnehmen muss. Investitionen können eine hervorragende Strategie sein, um Steuern in Deutschland zu senken oder sogar zu vermeiden. In diesem Artikel gehen wir auf einige Methoden ein, mit denen Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen in Deutschland durch strategisches Investieren minimieren können.
Geld auf steuerbegünstigte Konten in Deutschland anlegen
Der erste Schritt zur Senkung Ihrer Steuerlast in Deutschland ist die Investition in steuerlich aufgeschobene Konten in Deutschland. In Deutschland sind Riester-Konten die häufigste Form des steuerlich geförderten Sparens. Auf einem Riester-Konto können die Altersvorsorgegelder des Sparers steuerfrei wachsen. Jährlich können bis zu 1.800 Euro an Steuererleichterungen für Einzahlungen auf Riester-Konten in Anspruch genommen werden, insgesamt also maximal 2.100 Euro pro Jahr. Auf diese Weise können Sie bereits ab 300 Euro pro Jahr von den Vorteilen einer steuerfreien Wertsteigerung profitieren.
Finanzen: Aktien, Anleihen und Investmentfonds
Die zweite Strategie zur Senkung Ihrer Steuerschuld in Deutschland besteht im Kauf von Aktien, Anleihen und Investmentfonds. Die regelmäßigen Erträge aus Aktien, Anleihen und Investmentfonds können zum Ausgleich anderer Ausgaben, einschließlich Steuern, verwendet werden. Man kann von steuerfreien Gewinnen von bis zu 25.000 € jährlich profitieren, indem man beispielsweise deutsche Aktien kauft. Das deutsche Recht sieht außerdem einen Vorzugssteuersatz für Kapitalerträge aus Anleihen und Investmentfonds vor. Daher können Sie Ihre jährliche Steuerlast möglicherweise senken, indem Sie Gelder in diese Anlageformen investieren.
Immobilieninvestitionen in Deutschland
Die Investition in deutsche Immobilien ist die dritte Strategie zur Minimierung des steuerpflichtigen Einkommens in Deutschland. Gewinne aus Investitionen in deutsche Immobilien können frei von der Bundeseinkommenssteuer abgezogen werden. Wenn Sie beispielsweise in Immobilien investieren und diese dann mit Gewinn verkaufen, sind die ersten 500.000 € dieses Gewinns von der Steuer befreit. Auf diese Weise können Sie Ihr steuerpflichtiges Einkommen verringern und Ihre Rendite erhöhen. Sie können Ihre jährliche Steuerrechnung sogar noch weiter senken, indem Sie das Haus vermieten, was Ihnen eine einzigartige Steuervergünstigung einräumt.
Die Vorteile des Kaufs von deutschen börsengehandelten Fonds
Die Investition in deutsche ETFs ist die vierte Strategie zur Minimierung des zu versteuernden Einkommens in Deutschland. Börsengehandelte Fonds (ETFs) werden in Deutschland als Anlageform immer beliebter. Der Kauf von börsengehandelten Fonds (ETFs) kann eine steuereffiziente Strategie sein, um eine Anlagediversifizierung und in einigen Fällen auch eine Befreiung von der Kapitalertragssteuer zu erreichen. So können Sie beispielsweise durch den Kauf eines deutschen börsengehandelten Fonds (ETF), der in deutsche Unternehmen investiert, von jährlichen steuerfreien Gewinnen von bis zu 25.000 € profitieren. Neben der Diversifizierung Ihrer Anlagen können Sie mit dieser Strategie auch Steuern sparen.
Investitionen in innovative deutsche Startups
Eine solche Strategie zur Minimierung des steuerpflichtigen Einkommens in Deutschland ist die Finanzierung inländischer Start-ups. Gewinne aus Investitionen in deutsche Start-ups können steuerfrei entnommen werden. So können Sie beispielsweise den gesamten Gewinn von bis zu 50.000 € aus einer Investition in ein erfolgreiches deutsches Unternehmen behalten. Außerdem können Sie Steuervorteile in Anspruch nehmen, wenn Sie in ein deutsches Unternehmen investieren, bevor es rentabel wird.
Fazit
Das deutsche Steuersystem kann eine Belastung sein, aber Investitionen können helfen. Sie können Ihr zu versteuerndes Einkommen verringern, indem Sie in eine Vielzahl von Anlageklassen investieren, darunter ein deutsches steuerbegünstigtes Konto, Aktien, Anleihen, Investmentfonds, Immobilien, börsengehandelte Fonds (ETFs) und Start-ups. Investieren ist ein langfristiger Prozess, daher ist es klug, sich über Ihre Optionen und deren Auswirkungen auf Ihre Steuern zu informieren, bevor Sie Geld in etwas investieren. Es ist möglich, Ihr steuerpflichtiges Einkommen in Deutschland durch strategisches Investieren zu minimieren.
Finanzbuchautor, Blogger, Referent mit einer großen Leidenschaft für Start-ups.