Aktualisiert am 9. Januar 2024 von Mark Steiner
In welche ETFs sollen Sie in 2024 investieren? Börsengehandelte Fonds (Exchange Traded Funds, ETFs) sind ein weit verbreitetes Anlageinstrument. Sie bieten eine einfache und kostengünstige Möglichkeit, Ihr Portfolio mit Anlagen in Aktien, Anleihen, Rohstoffen und Währungen zu diversifizieren.
ETFs sind eine beliebte Wahl für diejenigen, die ihr Portfolio diversifizieren möchten, da sie sowohl kostengünstig als auch einfach zu handeln sind.
In welche ETF’s soll ich in 2024 investieren?
In welche börsengehandelten Fonds (ETFs) Sie Ihr Geld am besten investieren, hängt von Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft ab. U.S. Total Market Exchange Traded Funds sind eine gute Option, wenn Sie ein diversifiziertes Engagement in mehreren Märkten wünschen. Diese Anlagen folgen einem Marktindex, z. B. dem S&P 500, und bieten so ein diversifiziertes Aktienmarktengagement. Weitere gängige börsengehandelte Fonds (ETFs) sind branchenspezifische Sektorfonds und internationale, marktübergreifende Fonds.
Europäische und Asiatische ETFs
Es ist wichtig, den lokalen Markt zu kennen, bevor man Geld in internationale ETFs investiert. So gibt es beispielsweise in Europa eine Vielzahl von Märkten und Regionen, die berücksichtigt werden müssen. Ein börsengehandelter Fonds (ETF), der an den Euro Stoxx 50 gekoppelt ist, würde beispielsweise die 50 größten Unternehmen der Eurozone umfassen, während ein ETF, der an den FTSE 100 gekoppelt ist, die 100 wertvollsten Aktien im Vereinigten Königreich enthalten würde. Wenn es um die Anlage in ETFs geht, ist Japan ein Hotspot in Asien. Für ein diversifiziertes Engagement in Japans größte Unternehmen können Anleger börsengehandelte Fonds (ETFs) wie den iShares MSCI Japan ETF (EWJ) nutzen, der den Nikkei 225 abbildet.
ETF Investition – ein Beispiel:
An Beispielen für ETF-Investitionen aus der Praxis mangelt es nicht.
Dave Smith, ein Anleger, hat beispielsweise kürzlich Geld in einen börsengehandelten Fonds (ETF) investiert, der den S&P 500 nachbildet. Der börsengehandelte Fonds war für ihn eine gute Option, weil er damit beide Ziele erreichen konnte: seine Bestände zu diversifizieren und ihr Engagement in verschiedenen Aktienmärkten zu erhöhen. Um seine Bestände zu diversifizieren, entschied er sich für einen Fonds, der dem Index folgte. Daves Investitionen wuchsen im Gleichschritt mit dem S&P 500, so dass er die Vorteile eines diversifizierten Portfolios nutzen konnte, ohne sich um einzelne Aktien kümmern zu müssen.
Vorteile einer ETF-Investition
Die Hauptvorteile einer Investition in ETFs liegen auf der Hand. Anleger können von ihrer Diversifizierung, Liquidität und den niedrigen Kosten profitieren. ETFs bieten nicht nur Zugang zu internationalen Märkten, sondern können auch genutzt werden, um sich auf bestimmte Märkte oder Branchen zu konzentrieren. Nicht zuletzt sind börsengehandelte Fonds steuereffizient, d. h. Sie können sie nutzen, um so wenig wie möglich Kapitalertragssteuer zu zahlen.
ETF’s für Anfänger
In diesem Abschnitt gehen wir auf die Risiken von Investitionen in börsengehandelte Fonds (ETFs), die besten ETFs für Anfänger und die Auswahl eines ETFs ein. Außerdem werden einige Methoden für den gewinnbringenden Handel mit ETFs erörtert.
ETF’s: Grundlagen
Zunächst sollten wir die Grundlagen klären. Bei börsengehandelten Fonds (ETFs) handelt es sich um ein Anlageprodukt, das wie Aktien auf einem zentralisierten Markt gehandelt wird. Bei börsengehandelten Fonds (ETFs) handelt es sich um Portfolios von Aktien, Rohstoffen, Anleihen oder anderen Anlagen, die darauf abzielen, die Wertentwicklung eines zugrunde liegenden Index nachzubilden. Im Vergleich zum Kauf einer einzelnen Aktie oder Anleihe können Anleger mit ETFs in ein breiteres Spektrum von Anlagen investieren. Darüber hinaus haben Anleger mit ETFs eine größere Mobilität und Liquidität, da sie sie auf die gleiche Weise wie Aktien kaufen und verkaufen können.
Jetzt, da Sie wissen, was börsengehandelte Fonds sind und wie sie funktionieren, können wir darüber sprechen, welche Fonds für Einsteiger ideal sind. Neueinsteiger sollten sich mit börsengehandelten Fonds (ETFs) befassen, die breit angelegte Indizes wie den S&P 500 abbilden. Diese börsengehandelten Fonds ermöglichen es den Anlegern, sich mit einer einzigen Investition an verschiedenen Märkten zu beteiligen. Außerdem sind die mit diesen ETFs verbundenen Kosten und Risiken in der Regel relativ gering.
Fonds für Neueinsteiger
ETFs, die branchenspezifische Indizes abbilden, z. B. für Technologie, Gesundheitswesen oder Immobilien, können auch für unerfahrene Anleger geeignet sein. Diese börsengehandelten Fonds ermöglichen Anlegern ein Engagement in bestimmten Sektoren oder Anlageklassen. Diese börsengehandelten Fonds sind in der Regel risikoreicher als breit angelegte börsengehandelte Fonds, können sich aber für den Anleger auszahlen, wenn sich die zugrunde liegende Branche oder Anlageklasse gut entwickelt.
Vergessen Sie nie, dass Ihre Anlageziele und Ihre Risikobereitschaft darüber entscheiden, welche Art von ETF für Sie am besten geeignet ist. Wenn Sie gerade erst in die Welt des Investierens einsteigen, ist es am besten, in einen breit angelegten ETF zu investieren und dann mit zunehmender Erfahrung in spezialisiertere ETFs zu wechseln.
ETFs und Gefahren
Nachdem Sie sich für eine Reihe geeigneter börsengehandelter Fonds entschieden haben, sollten Sie sich über die mit diesen Anlagen verbundenen Gefahren im Klaren sein. ETFs sind, wie jede andere Anlage, nicht ohne Gefahren. Das Marktrisiko bezieht sich auf die Möglichkeit, dass der Wert der zugrunde liegenden Wertpapiere aufgrund von Markt- oder Konjunkturschwankungen sinkt. Zu beachten ist auch, dass die Wertentwicklung eines ETF aufgrund von Tracking-Fehlern von der des zugrunde liegenden Index abweichen kann.
Schließlich ist für eine rentable ETF-Anlage ein Aktionsplan erforderlich. Erfolgreiches Investieren erfordert eine langfristige Perspektive, eine klare Vorstellung von der eigenen Risikotoleranz und ein vorher festgelegtes Investitionsbudget. Um das Risiko weiter zu minimieren und die Rendite zu maximieren, empfiehlt es sich, die Investitionen auf mehrere ETFs zu verteilen.
Durch Investitionen in börsengehandelte Fonds, die breit angelegte Indizes abbilden, können Anfänger Zugang zu einem diversifizierten Portfolio mit geringerem Risiko erhalten. Darüber hinaus erfordert die Anlage in ETFs eine Strategie, um die höchstmöglichen Erträge zu erzielen.
Die ETF-Strategien
Alle Anlagestrategien, vom passiven Management bis hin zu aktiveren, taktischen Ansätzen, können mit ETFs umgesetzt werden. In diesem Beitrag werden wir uns ansehen, wie Sie mit einigen der gängigsten ETF-Strategien das Beste aus Ihren Anlagen herausholen können.
Passive Indexierung ist der häufigste und grundlegendste Ansatz für ETFs. Bei dieser Strategie wird Geld in börsengehandelte Fonds investiert, die die Wertentwicklung weit verbreiteter Indizes wie des S&P 500 oder des Dow Jones Industrial Average nachbilden. Auf diese Weise kaufen die Anleger praktisch den gesamten Markt und sind somit allen möglichen Kursschwankungen ausgesetzt. Zu den Vorteilen dieses Ansatzes gehören die einfache Umsetzung, die geringen Kosten und die fehlende Überwachung.
Aktive Anleger können von der ETF-Strategie der Sektorrotation profitieren. Im Mittelpunkt dieser Strategie steht die Auswahl von ETFs, die bestimmte Sektoren oder Branchen abbilden, z. B. Gesundheitswesen, Technologie oder Energie. Diejenigen, die sich für diese Taktik entscheiden, verfolgen einen sektorbezogenen Ansatz und setzen darauf, dass bestimmte Branchen das Potenzial haben, den Markt als Ganzes zu übertreffen. Diese Methode kann zu höheren Renditen führen, wenn sie richtig umgesetzt wird, aber sie erfordert mehr Arbeit im Vorfeld und eine kontinuierliche Überwachung als die passive Indexierung.
Market Timing
Darüber hinaus ist Market Timing eine gängige Taktik im Umgang mit ETFs. Bei dieser Strategie wird auf der Grundlage technischer Indikatoren gehandelt und in börsengehandelte Fonds (ETFs) investiert, die die Märkte auf der ganzen Welt abbilden. Diese Taktik erfordert viel Know-how und Wissen und ist nicht ohne Risiken. Wer sich für diese Strategie entscheidet, muss bereit sein, viele Stunden in das Studium und die Beobachtung der Märkte zu investieren.
Momentum Investing
Das Momentum-Investing schließlich ist eine Strategie, mit der Anleger von Markttrends profitieren können. Es hat sich als gewinnbringende Strategie erwiesen, in börsengehandelte Fonds (ETFs) zu investieren, die sich in letzter Zeit besser als der Markt entwickelt haben, und diese nach einer kurzen Zeitspanne (in der Regel 1 bis 3 Monate) zu verkaufen. Diese Strategie kann ein risikoarmer Weg sein, um von kurzfristigen Marktbewegungen zu profitieren, da sie auf der Annahme beruht, dass die Dynamik kurzfristig anhält.
Nachteile
Es ist wichtig, die potenziellen Nachteile der von Ihnen gewählten ETF-Strategie zu kennen. Obwohl ETFs einige Vorteile haben, sind sie dennoch anfällig für Marktschwankungen und können bei unsachgemäßer Handhabung zu großen Verlusten führen. Sie sollten sich über die potenziellen Vor- und Nachteile von ETFs informieren, bevor Sie Geld investieren.
Fazit: In welche ETFs investieren?
Im Allgemeinen sind börsengehandelte Fonds ein hervorragendes Instrument zur Verringerung der Kapitalertragssteuer, zur Erweiterung des Anlagehorizonts und zur Diversifizierung eines Portfolios. Ähnlich wie bei Aktien bieten sie Anlegern eine kostengünstige und steuereffiziente Möglichkeit, ihr Geld in verschiedenen Märkten anzulegen. Dank der Vielfalt der Optionen können Anleger einen ETF finden, der ihren Bedürfnissen und ihrem Komfort entspricht.
Finanzbuchautor, Blogger, Referent mit einer großen Leidenschaft für Start-ups.